怡申股份拟与合作银行浙商银行开展资产池业务资产池业务质押、抵押的资产即期余额不超过5000万

2022/9/6 21:33:34 挖贝网白杨树

挖贝网9月6日，怡申股份（872565）近日发布公告，上海怡申科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年9月6日召开第三届董事会第六次会议审议通过了《关于和浙商银行股份有限公司开展资产池业务的议案》。为满足公司经营发展及融资需求，公司拟与合作银行浙商银行股份有限公司开展资产池业务，资产池业务质押、抵押的资产即期余额不超过5000万元人民币，业务期限内，该额度可循环使用。具体担保形式及金额授权公司管理层根据公司的经营需要确定及办理。

业务概述：资产池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业票据、保证金账户等进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、银行保函、贸易融资、商业承兑汇票贴现等业务统计等功能于一体的资产集合管理服务。

合作银行：本次拟开展资产池业务的合作银行为浙商银行股份有限公司。公司与浙商银行股份有限公司无关联关系。

业务期限：本次资产池业务的开展期限自股东大会审议通过之日起12个月，具体业务开展期限以银行最终审批期限为准。

实施额度：公司可使用不超过5,000万元的资产池额度，即用于与所有合作银行开展贷款、银行承兑汇票、银行保函、贸易融资、商业承兑汇票贴现等总计不超过人民币5,000万元。具体每笔担保金额根据公司的实际经营需要确定。在有效期限内该额度可循环使用。

担保的方式：在风险可控的情况下，公司为资产池的建立和使用可采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。具体每笔担保形式由公司的经营需要按照利益最大化原则确定。

据了解，随着公司及子公司业务规模的扩大，公司在收取销售款时，有一部分是票据，同时与供应商合作也经常采用票据方式结算。通过开展资产池业务，公司可以将应收票据统一存入协议银行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少对各类有价票证管理的成本；公司在对外结算上，可以最大程度地使用票据存量转化为对外支付手段，减少现金支付，降低财务成本，优化财务结构。此外，通过资产池中票据质押池融资、票据贴现等业务，银行以此向公司提供流动资金贷款，用于支付公司原材料采购款，有利于公司持续稳定经营，可以在减少财务费用的情况下完成对上游供应商货款的支付，有利于提高公司未来盈利能力。

挖贝网资料显示，怡申股份主要产品与服务项目为ABB电气设备批发。

怡申股份 ABB电气设备

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