利特尔拟向银行申请额度不超过5000万的票据池授信业务

2023/11/27 19:24:37 挖贝网春雨

挖贝网11月27日，利特尔（831828）近日发布公告，江苏利特尔绿色包装股份有限公司（以下简称“公司”或“利特尔”）于2023年11月24日召开第三届董事会第四十次会议，审议通过了《关于开展票据池业务的议案》。根据公司经营发展和融资工作的需要，为减少应收票据占用公司资金，提高公司流动资产的使用效率，公司拟开展票据池业务。公司用于与银行开展票据池业务的质押、抵押票据合计即期余额不超过人民币5,000万元，业务期限内，该额度可以滚动使用，最终实际授信额度以银行审批签订的合同为准。该议案须经公司股东大会审议通过后方可生效。具体情况如下：

业务介绍：票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押融资、票据贴现、票据代理查询等功能于一体的票据综合管理服务，公司将持其合法持有并经合作金融机构认可的未到期银行承兑汇票（含纸票和电票）、财务公司承兑的电子承兑汇票、商业承兑汇票（含纸票和电票）（以上三种质物统称为“票据”）、保证金或存单质押给合作金融机构，形成公司共享的担保额度。公司可以根据公司的需要，依照《票据池业务授信协议》随时向合作金融机构申请授信业务。

合作金融机构：根据公司对银行承兑汇票票据池服务能力等综合因素的考量，公司此次拟合作银行为华夏银行股份有限公司无锡分行。

实施额度：公司在不超过人民币5,000万元的票据池额度，即可用于与合作银行开展票据池质押融资总额不超过人民币5,000万元，具体每笔担保金额根据公司实际经营需要按照利益最大化原则确定，在有效期限内该额度可循环使用。

有效期限：授信期限为自2023年第八次临时股东大会审议通过之日起至2024年12月31日止。

担保方式：以公司自有资金作保证金或自有银票质押担保。

具体实施部门：授权公司财务部负责具体实施票据池业务事宜。公司财务部将及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，控制风险，并第一时间向公司管理层及董事会报告。

随着业务规模的扩大，公司在收取销售款时有一部分是票据，同时与供应商合作也有部分采用票据方式结算，由于使用票据结算业务的增加，为实现票据的科学化管理，公司拟开展票据池业务：

收到票据后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证管理的成本。

公司在对外结算上可以最大限度地使用票据存量转化为对外支付手段，减少现金支付，降低财务成本，提升公司的整体资产质量。

开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，提高流动资产的使用效率，优化财务结构，实现票据的信息化管理。

挖贝网资料显示，利特尔主要产品与服务项目为高品质纸塑铝软包装产品的研发、生产和销售。

利特尔塑铝软包装